شرایط جدید معاملات و واریز وجه اعلام شد + جزئیات

بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران در جدیدترین اطلاعیه خود اعلام کرد که تمامی نقل و انتقالات الکترونیکی وجوه روزانه بالاتر از چهار میلیارد ریال برای مشتریان حقیقی و بالاتر از ۱۰ میلیارد ریال برای مشتریان حقوقی و حساب‌های سپرده تجاری مشتریان حقیقی، باید با تکمیل بخش‌های مربوط در فرم‌های تراکنش و ارائه اسناد معتبر دال بر انجام معامله یا قرارداد انجام شود.

این اقدام، به‌منظور ارتقای کارایی و اثربخشی نظام مبارزه با پولشویی در کشور انجام می‌شود. مطابق با ماده ۵۸ قانون بانک مرکزی، تسویه هرگونه بدهی یا دین تنها با پول رایج کشور مجاز است، مگر اینکه قانون یا توافق خاصی وجود داشته باشد. در همین راستا، نظارت دقیق بر تراکنش‌های بانکی و ارتباط آن‌ها با اسناد و اطلاعات مرتبط با مبادلات کالاها و خدمات ضروری است. عدم احراز تطابق صحیح تراکنش‌ها ممکن است به مشکلات جدی برای مشتریان و بانک‌ها منجر شود.

علاوه بر این، برخی بررسی‌ها نشان داده است که در تراکنش‌های بانکی غیرمجاز، وجه واریز شده توسط برخی مشتریان به حساب‌های غیرمرتبط واریز شده است. این وضعیت، در مواقع برخورد قانونی، ممکن است دیگر افراد را که در تراکنش‌ها دخیل بوده‌اند، به مشکلات قانونی دچار کند.

در این راستا، بانک‌ها موظفند با دقت بیشتری این الزامات را پیگیری کنند. برخی از اقدامات شامل تطبیق دقیق اطلاعات مشتریان با مستندات مربوط به تراکنش‌ها و اعلام هشدارهای لازم به مشتریان در خصوص ریسک‌های ممکن از طریق پیامک یا ابزارهای آنلاین است. همچنین، مسئولیت نظارت بر اجرای این ضوابط بر عهده هیأت مدیره و مدیران عامل بانک‌ها است و تخطی از آن‌ها منجر به برخوردهای قانونی و انتظامی می‌شود.

این اطلاعیه برای مقابله مؤثرتر با پولشویی و نظارت دقیق‌تر بر جریان‌های مالی غیرقانونی در کشور طراحی شده است و بانک‌ها باید این دستورالعمل‌ها را با جدیت و سرعت لازم اجرا کنند