هر آنچه از صندوق طلا باید بدانید

​ صندوق طلا به عنوان یکی از ابزارهای محبوب سرمایه‌گذاری، به افراد امکان می­دهد که به سادگی و بدون نیاز به خرید مستقیم طلا، در این دارایی ارزشمند سرمایه‌گذاری کنند. در این صورت، سرمایه‌گذاران می‌توانند به‌طور غیرمستقیم از بانک طلا حقانی استفاده کرده و در یک محیط امن و مدیریت شده، از ارزش ثابت طلا بهره‌مند شوند. در این مقاله، به بررسی ویژگی‌ها، مزایا و راهنمای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا می‌پردازیم.

یکی از سوالات رایجی که معمولا برای کاربران پیش می آید این است که صندوق سرمایه گذاری طلا چیست؟ صندوق سرمایه‌گذاری طلا یکی از ابزارهای مالی پرطرفدار است که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد در طلا سرمایه‌گذاری کنند بدون اینکه نیاز به خرید فیزیکی طلا داشته باشند. این صندوق‌ها به عنوان انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و ETF در بورس معامله می‌شوند و حدود ۷۰ تا ۹۰ درصد از دارایی‌های خود را در گواهی سپرده کالایی سکه طلا، سلف سکه، گواهی سپرده شمش طلا و سایر ابزارهای مبتنی بر دارایی‌های طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند.

مزیت اصلی این صندوق‌ها در این است که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهند به سادگی در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنند بدون اینکه نیاز به نگهداری فیزیکی طلا داشته باشند. مدیران و تحلیلگران حرفه‌ای در تلاش هستند تا از این صندوق‌ها در برابر نوسانات بازار طلا نگهداری کنند. علاوه بر این، درصد کمی از سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها به دارایی‌های کم ریسک مثل سپرده‌های بانکی و اوراق درآمد ثابت اختصاص می‌یابد.

صندوق طلا بهتر است یا سکه؟

یکی از مسائلی که معمولاً در ذهن علاقه‌­مندان به صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا مطرح می‌شود، این است که صندوق طلا بهتر است یا سکه؟ پاسخ دادن به این سوال، نیاز به بررسی و مقایسه‌ای دقیق دارد. بر اساس مقایسه‌ای که بین بازدهی صندوق طلا و سود حاصل از خرید سکه تمام بهار آزادی انجام شده، می­توان ادعا کرد که صندوق‌های سرمایه‌گذاری در طلا با بازدهی بالاتری مواجه هستند. در واقع مدیریت تحلیل‌گران و کارشناسان ماهر است که باعث شده تا صندوق­های طلا به بهترین شکل ممکن مدیریت شوند و نوسانات بازار طلا به حداقل برساند.

امروزه خرید طلا به دلیل ارزش خاصی که دارد در بین همه رواج پیدا کرده است. تابلو طلا، یکی از دیگر گزینه‌هایی است که می‌توانید برای هدیه یا سرمایه گذاری آن را خریداری کنید.

مزایای صندوق طلا نسبت به خرید فیزیکی چیست؟

صندوق طلا بهتر است یا خرید طلای گرمی؟ سال­ها است که سرمایه‌گذاران برای حفظ ارزش سرمایه خود، از خرید فیزیکی طلا، به عنوان یک راهکار معتبر استفاده می‌کنند. در پی پیچیدگی‌ها و ریسک‌های مرتبط با نگهداری و مدیریت طلاهای فیزیکی، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا به به دلیل برخورداری از مزیت­های بالا، به عنوان یک جایگزین موثر و کارآمد مطرح شده‌اند. مزیت‌های صندوق‌های سرمایه گذاری طلا عبارتند از:

امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ اندک

صندوق طلا به افراد این امکان را می‌دهد که با مقدار کمی سرمایه، به راحتی در این صندوق‌ها سرمایه‌گذاری کنند. حداقل مبلغ مورد نیاز تنها ۱۰۰ هزار تومان است، این امر باعث افزایش دسترسی سرمایه‌گذاران به بازار طلا می‌شود.

قابل معامله بودن در بورس

یکی از مزایای این صندوق‌ها این است که به عنوان ETF قابل معامله هستند. این ویژگی به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا از طریق سامانه معاملات آنلاین کارگزاری، واحدهای صندوق را خرید و فروش کرده و در بازار معاملاتی فعالیت کنند.

رفع مشکلات نگهداری فیزیکی طلا و سکه

با خرید صندوق سرمایه‌­گذاری طلا، مشکلات نگهداری فیزیکی طلا از جمله حمل و نقل، نگهداری در مکان‌های امن، خطر کلاهبرداری، سرقت و تقلب از بین می‌روند. با خرید صندوق طلا می­توانید بدون نگرانی از این مسائل، به سادگی در یک محیط امن از ارزش طلا بهره‌مند شوند.

کاهش هزینه‌های معاملات

صندوق‌های طلا، علاوه بر اینکه از مالیات معاف هستند، کارمزد بسیار کمی نیز دارند. این امر موجب کاهش هزینه‌های معاملات برای سرمایه‌گذاران می‌شود. در مقابل خرید طلای فیزیکی دارای کارمزد و مالیات است.

نقدشوندگی مناسب

صندوق‌های طلا دارای نقدشوندگی بالایی هستند و این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهد که به راحتی سرمایه خود را در هر زمان که تمایل دارند به وجه نقد تبدیل کنند. این نقدشوندگی بالا موجب می‌شود که سرمایه‌گذاران به سرعت و به صورت آسان از صندوق خارج شده و به وجه نقد تبدیل کنند.

فروش راحت

فروش واحدهای صندوق سرمایه‌گذاری طلا به راحتی امکان‌پذیر است، حتی اگر مبلغ فروش کمتر از ارزش یک سکه یا شمش طلا باشد. این امکان موجب کاهش هزینه‌های معامله و افزایش سهولت در فروش می‌شود.

مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

مدیران صندوق طلا این امکان را به سرمایه‌گذاران می‌دهند که از تخصص و تجربه آن‌ها بهره‌مند شوند. مدیران صندوق می‌توانند در زمان‌های مختلف، درصد مختلف دارایی‌ها را به سرمایه‌گذاری در سکه، شمش طلا یا اوراق مشتقه تنظیم کنند و با این رویکرد، ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق‌های مبتنی بر سکه به مدیریت مناسبی دست پیدا می‌کند.

با توجه به این مزایا، صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا، یک گزینه هوشمندانه و کارآمد در جلوگیری از ریسک‌های مرتبط با خرید فیزیکی طلا به‌شمار می‌آیند.

نحوه انتخاب بهترین صندوق طلا در بورس

برای انتخاب بهترین صندوق طلا در بورس، بایستی به ویژگی‌های زیر توجه ویژه‌ای داشته باشید:

کل ارزش خالص دارایی‌ها

اولین نکته در انتخاب صندوق طلا، توجه به میزان کل ارزش خالص دارایی‌ها است. این مقدار نشان‌دهنده اندازه و بزرگی صندوق طلاست. بهتر است صندوقی با کل ارزش خالص بیشتر را انتخاب کنید. به‌طور مثال، در حال حاضر، کل ارزش خالص دارایی­های صندوق طلای لوتوس، نسبت به سایر صندوق‌ها بیشتر است.

سابقه صندوق

سابقه و تاریخچه صندوق نیز از اهمیت بسزایی برخوردار است. هر چه سابقه یک صندوق طلا بیشتر باشد، اعتبار آن افزایش پیدا می‌کند. به‌عنوان مثال، صندوق طلای لوتوس دارای سابقه‌ای بلندتر از سایر صندوق‌ها است.

تاریخ بروزرسانی

حداکثر دقت روی تاریخ بروزرسانی نیز اهمیت دارد. قیمت واحدهای صندوق باید بروز باشد تا سرمایه‌گذاران در معاملات خود به مشکل برنخورند.

تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شده

تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شده در یک صندوق نیز نشان‌دهنده اعتبار و تقاضا از سوی سرمایه‌گذاران است. به‌عنوان نمونه، صندوق طلای کهربا، دارای تعداد واحدهای بیشتری نسبت به سایر صندوق‌ها می‌باشد.

بازدهی

بررسی بازدهی یک صندوق طلا در دوره‌های زمانی مختلف نیز از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. صندوقی که در دوره‌های مختلف بازدهی بیشتری داشته باشد، انتخاب مناسبی محسوب می‌شود. باتوجه به این ویژگی‌ها، می‌توانید به بهترین شکل صندوق طلا مناسب خود را انتخاب کرده و در سرمایه‌گذاری‌های خود موفقیت بیشتری داشته باشید.

بهترین زمان خرید صندوق طلا

بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری در صندوق طلا به دو عامل اصلی،یعنی تحلیل اقتصاد کلان و تحلیل تکنیکال بستگی دارد.

تحلیل اقتصاد کلان

با بررسی متغیرهای اقتصادی از جمله تورم، نرخ بهره، پایه پولی، سیاست­های پولی و مالی و ساختار کلی اقتصاد کشورها، می‌توان بهترین زمان برای خرید صندوق طلا را شناسایی کرد. شناخت شرایط اقتصادی کلان مثل رشد اقتصادی و کاهش تورم نیز می‌تواند زمینه‌ای را برای افزایش ارزش طلا فراهم کند؛ بنابراین، زمانی که شاخص‌های اقتصادی بهبود می یابد، زمان مناسبی برای خرید صندوق طلا خواهد بود.

تحلیل تکنیکال

استفاده از ابزارهای تحلیل تکنیکال همچون نمودارها، الگوهای قیمت و اندیکاتورها جهت تحلیل روند قیمت طلای صندوق مورد استفاده قرار می‌گیرد.شناخت کف و سقف قیمتی از طریق تحلیل تکنیکال، سرمایه‌گذاران را در تصمیمات خرید بهتر هدایت می‌کند تا در زمان مناسبتر سرمایه‌گذاری نمایند و بهترین زمان برای فروش را انتخاب کنند. در مجموع استفاده همزمان از این دو دیدگاه به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا تصمیمات هوشمندانه‌تری در مورد خرید صندوق طلا بگیرند.