فوری/ سقف انتقال وجه تغییر کرد

بانک مرکزی به تازگی در راستای مبارزه با پولشویی، الزامات جدیدی را برای انتقال وجه در شبکه بانکی کشور تعیین کرده است. این تصمیمات به منظور ایجاد شفافیت بیشتر در تراکنش‌های مالی و جلوگیری از سوءاستفاده‌های مالی به ویژه در معاملات مشکوک، اتخاذ شده است.

از جمله موارد مهم این الزامات، می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

الزامات انتقال وجه : انتقال وجوه بالاتر از چهار میلیارد ریال برای مشتریان حقیقی و ده میلیارد ریال برای مشتریان حقوقی، نیازمند تکمیل فرم‌های مخصوص و ارائه اسناد مثبته مانند قرارداد یا مدارک مربوط به علت انتقال وجه است. این اقدامات به منظور اطمینان از تطابق اطلاعات تراکنش‌ها با اسناد مربوط به مبادلات کالا و خدمات می‌باشد.

احراز هویت دقیق طرفین تراکنش : بر اساس دستورالعمل‌های جدید، بانک‌ها موظفند قبل از انجام هر تراکنش بزرگ، مشخصات انتقال‌دهنده و گیرنده را با اسناد ارائه شده تطبیق داده و در صورت عدم تطابق، از انجام تراکنش جلوگیری کنند.

ممنوعیت تراکنش‌های غیرقابل ردیابی : مطابق با قانون مبارزه با پولشویی، انجام هرگونه تراکنش مالی الکترونیکی غیرقابل ردیابی ممنوع است. مشتریان باید اطمینان حاصل کنند که وجه معامله تنها به حساب طرف مقابل قرارداد واریز می‌شود.

آگاهی‌رسانی به مشتریان : بانک‌ها موظفند از طریق پیامک، تارنمای بانک، یا دستگاه‌های خودپرداز، مشتریان خود را از خطرات و تبعات انجام تراکنش‌های مالی در صورت عدم شناخت طرف تراکنش آگاه سازند.

این اقدامات نه تنها در راستای مبارزه با پولشویی و فساد مالی است، بلکه با هدف بهبود شفافیت و اطمینان بیشتر از تراکنش‌های بانکی صورت گرفته‌اند. همچنین، بانک‌ها مسئولیت نظارت و اجرای این الزامات را دارند و تخطی از آن‌ها می‌تواند به پیگرد قانونی منجر شود.