مدیران ارشد ۳ بانک کشور برکنار شدند

در تازه‌ترین اطلاعیه بانک مرکزی آمده است که این نهاد به منظور ارتقاء نظارت بر عملکرد بانک‌ها و دیگر اشخاص تحت نظارت خود، اقدام به پایش مستمر عملکرد مدیران ارشد بخش مبارزه با پولشویی در بانک‌ها و موسسات اعتباری می‌کند. این اقدامات با هدف جلوگیری از هرگونه تخلف احتمالی و حفاظت از سلامت شبکه بانکی صورت می‌گیرد.

بر اساس ماده 21 دستورالعمل نحوه تشکیل و ساماندهی واحد مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم در بانک‌ها و موسسات اعتباری غیربانکی، بانک مرکزی به دلیل قصور در اجرای وظایف قانونی از سوی برخی مدیران، تصمیم به عزل مدیران ارشد مبارزه با پولشویی در سه بانک کشور گرفته است. این مدیران به دلیل عدم انجام صحیح مسئولیت‌های خود، از سمت‌هایشان برکنار شدند.

همچنین، مدیران ارشد مبارزه با پولشویی در سه بانک دیگر که در اجرای وظایف خود نواقص و کمبودهایی دارند، به آنها فرصت داده شده است تا ظرف یک هفته آینده مستندات تکمیلی خود را ارائه دهند. در صورتی که این مستندات به‌موقع و کامل ارائه نشوند، آن‌ها نیز از مسئولیت خود عزل خواهند شد.

در این راستا، بانک مرکزی تأکید کرده است که به‌طور مستمر عملکرد هیئت مدیره و مدیران بانک‌ها و موسسات اعتباری تحت نظارت خود را ارزیابی می‌کند و در صورت شناسایی هرگونه ضعف در عملکرد این افراد، از ابزارهای قانونی خود برای اصلاح و بهبود وضعیت استفاده خواهد کرد. این اقدامات شامل عزل مدیران و لغو صلاحیت‌های آن‌ها نیز می‌شود.

تاکید بر نظارت دقیق بر تراکنش‌های مشکوک

در همین زمینه، فرشاد محمدپور، معاون بانک مرکزی، در جلسه‌ای با روسای هیئت مدیره بانک‌ها، بر ضرورت واکنش جدی بانک‌ها نسبت به تراکنش‌های مشکوک تاکید کرد. وی با اشاره به قانون جدید بانک مرکزی، افزود که این قانون به وضوح تکالیف بانک‌ها را در خصوص شناسایی و جلوگیری از تراکنش‌های غیرقانونی مشخص کرده است و مجازات‌های قضایی برای متخلفین در نظر گرفته است.

محمدپور همچنین از ادارات مبارزه با پولشویی بانک‌ها خواست تا طی یک هفته آینده گزارشی جامع از اقدامات خود در زمینه مبارزه با پولشویی به بانک مرکزی ارسال کنند. در این گزارش باید مشخص شود که بانک‌ها طی یک سال گذشته چه تعداد مشتری مظنون به تراکنش‌های غیرعادی شناسایی کرده‌اند و همچنین واکنش هیئت مدیره بانک‌ها به این مسائل چگونه بوده است.

رقابت ناسالم میان شعب و مشکلات ناشی از آن

معاون بانک مرکزی در ادامه با اشاره به برخی مشکلات، یادآور شد که رقابت ناسالم میان شعب بانک‌ها باعث شده تا افرادی که به دلیل تراکنش‌های مشکوک از دریافت خدمات بانکی محروم می‌شوند، به راحتی در شعب دیگر بانک‌ها حساب باز کرده و به فعالیت‌های غیرقانونی خود ادامه دهند. این موضوع نشان‌دهنده نیاز به تقویت نظارت و هماهنگی بیشتر میان بانک‌ها برای جلوگیری از چنین تخلفاتی است.

بانک مرکزی به‌طور قاطعانه اعلام کرده است که در صورت عدم انجام وظایف به‌طور کامل و یا تخلفات مشابه در آینده، اقدامات لازم جهت حفظ امنیت شبکه بانکی و سلامت سیستم مالی کشور انجام خواهد شد