بانک مرکزی به بانک‌ها:تراکنش‌های غیرعادی راگزارش دهید

نشست هم‌اندیشی با روسای هیئت مدیره بانک‌ها درباره مبارزه با پولشویی

در جلسه‌ای که با حضور فرشاد محمد پور، معاون تنظیم‌گری و نظارت بانک مرکزی، و روسای هیئت مدیره بانک‌ها برگزار شد، چالش‌ها و مشکلات حوزه مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم مورد بررسی قرار گرفت. محوریت این نشست بر تراکنش‌های نامتعارف شبکه بانکی کشور بود.

محمدپور تأکید کرد که بانک‌ها باید به‌صورت مستمر تراکنش‌های مشکوک مشتریان را رصد کرده و در صورت مشاهده موارد نامتعارف، توضیح لازم را از مشتریان درخواست کنند. وی افزود: در صورت عدم ارائه مدارک کافی، بانک‌ها باید از ارائه خدمات به این دسته از مشتریان خودداری کنند.

اقدامات لازم برای مبارزه با پولشویی

محمدپور، با اشاره به ادارات مبارزه با پولشویی بانک‌ها به‌عنوان بازوی نظارتی بانک مرکزی، خواستار ارائه گزارشی از اقدامات انجام‌شده در این حوزه شد. وی خواستار شناسایی افراد مظنون با تراکنش‌های غیرعادی و واکنش هیئت مدیره به این موارد شد.

وی همچنین به مواد قانونی جدید اشاره کرد که برخی اقدامات را جرم تلقی کرده و بر لزوم نظارت جدی تأکید داشت. در این راستا، عملکرد برخی بانک‌ها در زمینه کنترل تراکنش‌های غیرعادی ستودنی بود، اما به برخی بانک‌ها نیز نیاز به تقویت و توجه بیشتر به این موضوعات احساس می‌شود.

چالش‌های موجود

معاون بانک مرکزی به رقابت ناسالم بین شعب بانک‌ها اشاره کرد که موجب می‌شود افرادی که به دلیل رفتارهای مشکوک از یک بانک محروم شده‌اند، به راحتی در بانک‌های دیگر حساب باز کنند. او تأکید کرد که تعامل مؤثر بین ادارات مبارزه با پولشویی و بانک مرکزی می‌تواند به شناسایی مؤثرتر مظنونین و جلوگیری از تخلفات کمک کند.

پیشنهادات و برنامه‌های آینده

محمدپور پیشنهاد راه‌اندازی کدهای یونیک برای مشتریان را مطرح کرد که به رصد بهتر رفتار مشتریان کمک خواهد کرد. او همچنین تأکید کرد که بانک‌ها باید جلسات منظم درباره مبارزه با پولشویی برگزار کنند و به‌صورت هفتگی گزارش‌های خود را ارائه دهند.

نیاز به فرهنگ‌سازی

معاون بانک مرکزی بر اهمیت فرهنگ‌سازی در زمینه فعالیت‌های نظارتی تأکید کرد و گفت که باید هم کارکنان بانک‌ها و هم مشتریان آگاهی لازم را در این زمینه کسب کنند تا تعاملات مالی به‌خوبی مدیریت شود.

نتیجه‌گیری

این نشست به‌خوبی نشان‌دهنده عزم جدی بانک مرکزی و شبکه بانکی کشور در مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بود. با اتخاذ اقدامات مؤثر و همکاری بین‌سازمانی، می‌توان به ایجاد سیستمی شفاف و امن در حوزه مالی دست یافت.